Secteur d'activité : Services financiers
Région : Afrique de l'Est
Produit : Réseau d'agents FieldPro
Présentation de Centenary Bank
Centenary Bank, l'une des principales banques commerciales d'Ouganda, est un pilier fondamental du secteur bancaire ougandais depuis plus de trente ans. La banque a été créée en 1983 à l'initiative de l'Apostolat laïque national de l'Ouganda, servant initialement de fiducie de crédit et soutenant principalement les agriculteurs ruraux par une assistance financière. En 1993, elle a été officiellement enregistrée en tant que banque commerciale, consolidant ainsi sa position dans le secteur financier.
La Centenary Bank s'est développée pour devenir une référence dans le paysage financier ougandais avec un réseau de plus de 70 agences à travers le pays, desservant plus de 1,8 million de clients. Ses offres couvrent un large éventail de services, allant des services bancaires aux particuliers et aux entreprises à l'assurance et aux prêts, et elle a eu un impact significatif sur les efforts d'inclusion financière de l'Ouganda, en particulier dans les zones rurales.
Qu'est-ce que les services bancaires d'agence en Afrique et quels en sont les avantages
L'Afrique, qui est l'un des continents les plus dynamiques et les plus dynamiques, présente des défis uniques dans le secteur bancaire, notamment en raison de sa géographie et de ses limites infrastructurelles. Pour surmonter ces obstacles, le concept de banque d'agence a été introduit et largement adopté. Les services bancaires d'agence sont un modèle dans lequel les banques s'appuient sur un réseau d'agents, tels que des entreprises ou des magasins locaux, qui font office de points d'accès pour leurs clients. Ce modèle permet aux consommateurs d'effectuer des opérations bancaires, telles que des dépôts, des retraits ou des virements, non pas dans les agences traditionnelles, mais dans ces agences généralisées, ce qui constitue une solution clé pour améliorer l'inclusion financière.
Il apporte les avantages suivants :
- Accessibilité améliorée : Les services bancaires d'agence fournissent principalement des services bancaires directement aux populations non bancarisées et mal desservies des communautés rurales. Ce système met littéralement la banque à la disposition des citoyens, en donnant la priorité à la commodité des clients et en favorisant l'autonomisation économique de ceux qui ne font pas partie du système bancaire.
- Rentabilité : les services bancaires d'agence constituent une alternative plus abordable à la création de banques physiques traditionnelles. Cette approche permet aux institutions financières de minimiser les dépenses, de maximiser les économies et de concentrer leurs ressources sur la création de systèmes robustes qui peuvent être intégrés en douceur aux logiciels et plateformes bancaires des agences, tels que la boîte à outils Last-Mile Banking.
- Base de clients élargie : La nature accessible des services bancaires d'agence permet aux agents d'attirer davantage de clients pour les institutions financières ou les entreprises de télécommunications. Comme les agents sont souvent situés au sein des communautés qu'ils desservent, ils sont stratégiquement positionnés pour atteindre les consommateurs plus efficacement et augmenter les taux d'acquisition de clients.
- Utilisation élargie des produits : La facilité d'accès aux services bancaires des agences augmente la probabilité que les personnes essaient divers services bancaires. Cette exposition favorise une meilleure compréhension et l'adoption d'une variété de produits et services numériques proposés par différents fournisseurs. En outre, à mesure que les agents reçoivent une formation sur l'utilisation de la plateforme et la fourniture de services, leur culture financière et numérique s'améliore, ce qui renforce leur capacité à promouvoir ces produits et services.
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Les défis de la Centenary Bank
La Centenary Bank, l'une des principales banques commerciales d'Ouganda, a adopté le modèle de banque d'agence par l'intermédiaire de Cente Agents afin d'étendre sa portée et de fournir des services à un plus large public. Cependant, la gestion d'un vaste réseau d'agents répartis sur différents sites présentait des défis importants.
Pour en savoir plus sur les services proposés par la banque, cliquez ici.
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Les principaux problèmes comprenaient le recrutement efficace d'agents appropriés, la garantie de visites de qualité, le suivi des performances et la gestion de la trésorerie ou du « fonds flottant » détenu par chaque agent. Avec son système existant, la banque a dû faire face à des inefficacités, à des inexactitudes et à un manque de transparence, ce qui a entravé sa croissance et la satisfaction de ses clients.
La solution : l'application FieldPro Agent Network
Pour surmonter ces défis, Centenary Bank s'est tournée vers FieldPro, une plateforme complète basée sur le cloud conçue pour rationaliser et optimiser les opérations bancaires des agences.
Les fonctionnalités de FieldPro ont permis de résoudre les principaux problèmes de Centenary Bank :
- Recrutement d'agents : le processus de recrutement numérique de FieldPro permet à Centenary Bank d'identifier et d'intégrer les agents appropriés de manière rapide et efficace. Les outils de due diligence et de procédure de vérification de la plateforme garantissent que seuls les agents répondant aux critères de la banque sont recrutés. En savoir plus sur notre fonctionnalité CRM mobile.
- Visite de qualité : les fonctionnalités de géolocalisation intégrées de FieldPro ont permis de garantir que les agents de banque effectuaient des visites de qualité sur les sites des agences. Les outils de planification et de planification des itinéraires de l'application ont également amélioré l'efficacité des visites, en réduisant le temps de trajet et en augmentant le nombre de visites par jour. Cela a été réalisé grâce à notre générateur de workflow no code.
- Surveillance des performances : le tableau de bord FieldPro permet à la direction de la banque de suivre les performances des agents en temps réel. Des indicateurs tels que le volume et la valeur des transactions, les commentaires des clients et la conformité réglementaire sont suivis et visualisés, ce qui permet d'identifier rapidement les agents les plus performants et ceux qui ont besoin d'assistance.
- Gestion des flotteurs : La gestion des flotteurs est devenue plus facile grâce au suivi en temps réel et à l'analyse prédictive de FieldPro. La banque pourrait surveiller les niveaux de flottement des agents afin de prévenir les pénuries et les excédents de trésorerie. L'analyse prédictive a permis de prévoir le moment où un agent serait à court de liquidités, ce qui a permis à la banque de gérer la situation de manière proactive.
En savoir plus sur notre solution FieldPro Agent Network ici
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Les résultats : une efficacité accrue et une meilleure satisfaction des clients
Après la mise en œuvre de FieldPro, Centenary Bank a assisté à une transformation remarquable de ses activités bancaires d'agence.
- Le temps nécessaire au recrutement des agents a été réduit de 60 % et la qualité des agents s'est améliorée grâce à un contrôle numérique rigoureux.
- Le nombre de visites de qualité quotidiennes a augmenté de 30 % et les agents de terrain ont fait état d'une amélioration significative de leur efficacité au travail.
- La surveillance des performances en temps réel a permis d'augmenter de 25 % la productivité globale des agents, tout en réduisant les problèmes de conformité de 80 %.
- L'incidence des pénuries de flotteurs a diminué de 70 %, ce qui a facilité les opérations et amélioré la satisfaction des clients.
En conclusion, l'application FieldPro a fourni à Centenary Bank la solution indispensable pour gérer efficacement son réseau d'agences bancaires. Grâce à ses fonctionnalités innovantes et à ses capacités en temps réel, FieldPro a révolutionné la façon dont Centenary Bank gère ses opérations, contribuant ainsi à son objectif d'inclusion financière en Ouganda.
« La gestion d'un vaste réseau d'agents répartis à travers l'Ouganda comporte son lot de défis. Les obstacles liés au recrutement des agents, à l'efficacité des visites de qualité, au suivi des performances et à la gestion des fonds de placement étaient considérables. Nous avons reconnu le besoin d'une solution innovante et c'est là que FieldPro est entré en jeu. Depuis l'intégration de FieldPro à nos opérations, nous avons connu une transformation radicale de la façon dont nous gérons notre réseau d'agents. L'application nous a fourni des solutions adaptées spécifiquement à nos besoins.
Le processus de recrutement des agents, autrefois une tâche ardue, est désormais efficace et rationalisé. Grâce à FieldPro, nous avons pu recruter des agents qui non seulement répondent à nos critères stricts, mais incarnent également les valeurs de notre banque. La fonction de vérification numérique garantit que nous ne sélectionnons que les meilleurs agents pour notre réseau.
En termes de qualité des visites, la fonction de géolocalisation de FieldPro change la donne. Nous pouvons désormais suivre nos agents de terrain en temps réel, nous assurer que les visites de qualité sont effectuées et améliorer leur efficacité.
La fonction de surveillance des performances de FieldPro nous a permis de suivre sans effort des indicateurs tels que les volumes de transactions, les commentaires des clients et la conformité réglementaire. Cette visibilité en temps réel des performances de nos agents a contribué à identifier les domaines à améliorer et à reconnaître et récompenser les agents les plus performants.
En substance, FieldPro a révolutionné la façon dont nous gérons notre réseau d'agences bancaires. Il ne s'agit pas simplement d'une application ; c'est un partenaire stratégique qui nous a permis de fournir de meilleurs services bancaires à la population ougandaise. Cela nous a aidés à apporter des changements significatifs dans nos opérations et à contribuer à la mission plus large d'inclusion financière. À toute institution financière qui cherche à rationaliser ses opérations bancaires d'agence, je recommande vivement FieldPro. »
Ronald Kibirige, directeur des opérations bancaires de l'agence
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